Nakit yasallaştırmayı önleme politikası (AML politikası)
Bu politika, yürürlükteki nakit para yasallaştırma ve terörün finansmanıyla mücadele yasalarına tam uyumu sağlamak için Şirketin KYC (Müşteri Bazlı Araştırma) politikasıyla birlikte okunmalıdır.
«Nakit yasallaştırma» terimi, fonların kaynağını meşru bir kaynak olarak sunarken, fonların suç kaynaklı kaynağını gizlemeye çalışan tüm prosedürleri tanımlamak için kullanılır.
Forex piyasası, hizmetleri nakit yasallaştırma ile ilişkilendirilebilecek yasa dışı amaçlarla kullanmak isteyen müşteriler için yüksek risk taşır. Yasadışı varlık, mülk, işlem vb. Şirketin bilgisi dışında meydana gelmesi, Şirket için bir suç olmamasına rağmen, Şirket, herhangi bir yasa dışı eylem, suç veya terörist katılım veya bunların unsurları ile bağlantılı işlemlerden ve / veya ilişkilerden kaçınmak için yetkisi dahilinde her şeyi yapmalıdır. Bu nedenle Şirket, nakit yasallaştırmayla (bundan sonra «AML» olarak anılacaktır) ve ilgili uygulamalarla mücadele önlemlerini dikkatli ve ciddi bir şekilde gözden geçirdi ve nakit yasallaştırmayı ve yasadışı veya cezai faaliyetlere karışmayı önlemek için kendi iç AML politikasını geliştirdi.
1.POLİTİKANIN AÇIKLANMASI
• Şirket politikası-Şirket güvenlik önlemleri almış ve yüksek etik ve mesleki standartları teşvik eden ve şirketin suç unsurlarının kasıtlı veya kasıtsız olarak kullanılmasını önleyen politikalar ve prosedürler geliştirmiştir.
• Şirketin yöneticileri, memurları ve personeli, Şirketin olumlu itibarını sağlamak ve sürdürmek için Şirketin yönetiminde ve idaresinde en yüksek etik, birlik ve sağduyu standartlarını korumak için her zaman her türlü çabayı göstermelidir.
• Yöneticiler, yetkililer ve personel her zaman St. Vincent ve Grenadine'nin bir uluslararası finans merkezi olarak itibarını koruyacak ve yargı yetkisinin yasadışı, cezai ve terörist amaçlarla kullanılmasını engelleyecek şekilde hareket etmelidir.
2. MÜŞTERİLERİN DUE DİLİGENCE
Etkili müşteri durum tespiti önlemleri (bundan böyle «Due Diligence» olarak anılacaktır) nakit yasallaştırma ve terörün finansmanı risklerini yönetmek için gereklidir. Müşterinin Due Diligence, hem bir müşteriyle iş ilişkisinin başlangıcında hem de sürekli olarak belgeler, veriler veya bilgiler temelinde bir müşterinin kimliğinin belirlenmesi ve gerçek kimliğinin doğrulanması anlamına gelir. Müşteri tanımlama ve doğrulama prosedürleri, öncelikle verilerin toplanmasını ve ikinci olarak bu verilerin doğrulanmasını gerektirir.
Şirket, her yeni müşteriyi tanımlamak için gerekli tüm bilgileri ve iş ilişkisinin amaçlanan doğası hakkında bilgileri almakla yükümlüdür. Bilginin miktarı ve niteliği, müşterinin türüne (özel, kurumsal vb.) ve beklenen hesap boyutuna bağlıdır.
Hesabın açıldığı, ancak doğrulama sorunlarının ortaya çıktığı ve çözülemediği durumlarda, Şirket hesabı kapatabilir ve fonların alındığı kaynağa iade edebilir. Şirket, başlangıç bakiyesini müşterinin hesabından başka bir kuruluşun hesabına aktarmayı düşünürken KYC'NİN kendi prosedürlerini izler. Şirket, şüpheli eylemlerle ilgili endişeler nedeniyle önceki hesap yöneticisinin talebi üzerine hesabı silmeyi düşünebilir.
Hiçbir kimlik şekli, gerçekliği veya kimliğin onaylanmasını tam olarak garanti etmediğinden, kimlik belirleme süreci kümülatif olmalıdır ve bu nedenle, hem adı hem de kalıcı adresi doğrulamak için aynı belge veya veri kaynağı kullanılmamalıdır. Şirket, müşterilerinin kimliğini oluşturmak için tüm önlemleri alacaktır.
Due Diligence
Şirket, müşterilerini belirleme konusunda gerekli özeni gösterme yükümlülüğünün bir parçası olarak, müşterileri hakkında sahip olduğu kimlik bilgilerinin, iş ilişkisinin bir parçası olarak gerekli tüm kimlik ve bilgilerle tamamen güncel kalmasını sağlamalıdır. Şirket, elindeki müşteriyi tanımlayıcı bilgilerin doğruluğunu ve tutarlılığını düzenli olarak kontrol eder ve izler. Şirket, bireyler ve işletmeler için kimlik bilgileri ve destekleyici belgeler için kriterler belirlemiştir.
Birey müşteriler
Birey müşterilerinin kimlikleri, resmi kimlik belgeleri veya duruma göre uygun görülen diğer deliller referans alınarak Şirket tarafından belirlenecek ve kabul edilecektir. Kişisel bilgiler, sınırlama olmaksızın şunları içerecektir: tam isim, doğum tarihi, uyruk, tam ikamet adresi.
İsimler, bir fotoğrafla saygın bir kaynağa bağlanarak doğrulanmalıdır, örneğin:
• Geçerli pasaport
• Devlet tarafından verilmiş kimlik (kimlik kartı)
Kimlik kartlarının hesap açıldığı tarihte geçerli olması gerekmektedir.
Müşterinin adının doğrulanmasına ek olarak, geçerli kalıcı ikamet adresi, aşağıdaki belgelerden herhangi birinin onaylı bir belge biçiminde alınmasıyla doğrulanmalıdır:
• İkincisinin (3 aydan büyük olmayan) faturasının bir kopyası
• Banka ekstresi
• Yerel vergi dairesinden hesap
• Aylık kredi kartı ekstresi
Kurumsal Müşteriler
Başvuru sahibi şirket tanınmış veya onaylanmış bir borsada işlem görüyorsa veya başvuru sahibinin bu şirketin tamamına sahip olduğu bir yan kuruluş veya yan kuruluş olduğuna dair bağımsız kanıtlar varsa, normal ticari doğrulama ve due diligence ötesinde kimliği doğrulamak için başka hiçbir adım genellikle gerekli değildir.
Kurumsal müşteriler için hesaplar:
• Şirket, başvuru sahibinin fesih, silme, tasfiye veya işin feshi sürecinde olup olmadığını kontrol etmek için aramalar ve diğer ticari soruşturmalar yürütür.
• Müşterinin şirket yapısında değişiklikler meydana gelirse veya şirkette bir hesap açıldıktan sonra mülkiyet hakkı yürürlüğe girerse, ek denetimler yapılacaktır.
• Kimlik doğrulaması şunları belirlemeyi amaçlamalıdır:
— şirketler,
— yönetmenler,
— hesabı yönetmek için usulüne uygun olarak yetkilendirilmiş tüm kişiler,
— özel şirketler söz konusu olduğunda - ana yararlanıcılar,
— iş faaliyetlerinin doğası ve kapsamı açısından şirketin profili.
Başvuru sahibi şirket borsada olmayan bir şirket ise, kimliğinin tespitine, varlığını, itibarını ve adına hareket eden kişilerin yetkilerini teyit etmeye yönelik bir işleme tabi olacaktır. Bu tür amaçlar için gerekli olan belgeler yargıdan yargıya değişebilir ve tipik olarak şunları içerir:
1. Şirketin gerçekten ilgili mevzuat kapsamında belirli bir yargı alanında kurulmuş olduğunu gösteren Kuruluş Belgesi/Ticaret Belgesi veya eşdeğeri
2. Incumbency (Incumbency Certificate of Incumbency) sertifikası veya eşdeğeri, şirketin mevcut yöneticilerini listeleyerek
3. İlgili şirket yetkililerinin yasal yükümlülüklere ilişkin yetkilerini teyit eden tüzük, Mutabakat Zaptı, işletme Tüzüğü (Statutes, Memorandum and Articled of Association) veya eşdeğeri
4. Kayıt ülkesinin ticari kayıt defterinden alınan bir açıklama, söz konusu bilgilerin kayıt defterinde listelenmesi durumunda yukarıda belirtilen bilgileri doğrulamak için de kullanılabilir
Aşağıdaki ek belgeler talep edilebilir:
• Ticaret Sicilindeki aramadan
• Şirketle ilişkili kişilerin kimliği ile ilgili olarak
Kimlik bilgilerine ek olarak, aşağıdakileri kapsayan bilgilerin toplanması ve kaydedilmesi gerekir:
1. Müşterinin durumunun kaynağı (net varlık değeri üreten faaliyetler)
2. Yatırım yapılabilir fonların kaynağı
3. Öneriler ve diğer belgeler (varsa itibar bilgileri)
4. Tarama Sistemi aracılığıyla verilerin bağımsız olarak doğrulanması
Yukarıdakilere bakılmaksızın ve risk derecesi dikkate alınarak, Şirket'in ticari ilişkisinin herhangi bir döneminde kimliği ve mali profili hakkında yeterli ve güvenilir kanıt (veri) ve bilginin bulunmadığının ortaya çıkması halinde, Şirket mevcut müşterinin eksik verileri ve bilgileri mümkün olan en hızlı şekilde toplamak ve müşterinin kimliğini belirlemek ve tam finansal profilini oluşturmak amacıyla, Due Diligence sağlamak için gerekli tüm işlemleri derhal gerçekleştirecek prosedür ve tanımlama önlemleri kullanmaktadır.
Ayrıca, aşağıdaki olaylardan birinin meydana gelmesi durumunda şirket mevcut bilgilerin yanı sıra müşterilerinin kimliğinin ve ekonomik portresinin uygunluğunu da denetler: olağan ticaret türüne ve müşterinin ekonomik profiline kıyasla olağandışı ve / veya önemli görünen şüpheli bir işlem yürütülmesi.
Müşterinin durumunda ve yasal statüsünde önemli bir değişiklik şu şekilde belirlenir:
• Kurumsal unvan ve/veya ticaret unvanının değiştirilmesi
• Kayıtlı hissedarların ve/veya fiili hak sahiplerinin değişmesi
• Yönetici / sekreter değişikliği
• Yasal adres değişikliği
• Mütevelli değişikliği
• Büyük ticaret ortaklarının değişmesi ve / veya önemli ölçüde yeni bir işe başlaması
• Müşteri hesabının kurallarında aşağıdakiler gibi önemli değişikliklerin meydana gelmesi:
— Bu hesaptan işlem yapmaya yetkili kişilerin değiştirilmesi
— Yeni yatırım hizmetleri ve/veya finansal araçlar sağlamak için yeni bir hesap açma talebi.
Müşteri, bir iş ilişkisine girmeden önce veya ayrı bir işlem sırasında, uygun bir gerekçe olmaksızın, Şirket'e finansal bir portre belirlemek ve oluşturmak için gerekli belgeleri ve bilgileri sağlamazsa, Şirket bu sözleşme ilişkisine girmeyecek veya işlemi gerçekleştirmeyecektir. Müşteri, iş ilişkisi sırasında makul bir süre içinde gerekli tüm belge ve bilgileri sağlamazsa, Şirket iş ilişkisini sona erdirme ve müşterinin hesaplarını kapatma hakkına sahiptir.
3. KADRO
AML uyumluluk uzmanı
Şirket, Şirketin nakit yasallaştırmayla mücadele programından tek başına sorumlu olacak nitelikli bir AML Uyum Görevlisi atayacak ve o şirket içi politikaların ve AML düzenlemelerinin ve doğru uygulama ve prosedürlerin standartlarının ihlalini Şirketin yönetim kuruluna bildirecektir.
AML Uyum Görevlisinin sorumlulukları şunları içerir:
1. Şirketin ilgili hükümlerin gereklerine uymasını sağlamak
2. dahili bir AML programı oluşturma ve sürdürme
3. şüpheli işlemleri tanımak için personelin eğitimi
4. personelden dahili şüpheli faaliyetleri ve işlem raporlarını almak ve araştırmak
5. AML'nin uygun şekilde muhasebeleştirilmesini sağlamak
6. uygun olmayan sistemlere, yasalara veya nakit yasallaştırmaya karşı önlemlere sahip ülkelerle ilgili uluslararası sonuçların alınması ve güncellenmesi.
Çalışanlar
Şirketin tüm çalışanları, menajerleri ve yöneticileri bu politikaya aşina olmalıdır. AML ile ilgili görevleri yerine getiren çalışanlar, menajerler ve yöneticiler uygun incelemeden geçmelidir. Buna işe alım sırasında gerçekleştirilen sabıka kaydı kontrolleri ve istihdam sırasında veri izleme dahildir.Bu AML politikasının veya programının herhangi bir ihlalinin, AML uyum uzmanına gizli bir şekilde bildirilmesi gerekir; ihlal bir AML uyum uzmanını etkilediği taktirde, çalışan ihlali Genel Müdüre bildirmelidir.
Nakit yasallaştırmaya veya terörizmin finansmanına maruz kalan alanlarda çalışan personel bu AML Politikasına ve programına uymak için eğitilmelidir. Bu, nakit yasallaştırma ve terörizmin finansmanının risklerine nasıl cevap verileceğini ve riskleri belirledikten sonra nasıl takip edileceğini bilmeyi içerir.
«Nakit yasallaştırma» terimi, fonların kaynağını meşru bir kaynak olarak sunarken, fonların suç kaynaklı kaynağını gizlemeye çalışan tüm prosedürleri tanımlamak için kullanılır.
Forex piyasası, hizmetleri nakit yasallaştırma ile ilişkilendirilebilecek yasa dışı amaçlarla kullanmak isteyen müşteriler için yüksek risk taşır. Yasadışı varlık, mülk, işlem vb. Şirketin bilgisi dışında meydana gelmesi, Şirket için bir suç olmamasına rağmen, Şirket, herhangi bir yasa dışı eylem, suç veya terörist katılım veya bunların unsurları ile bağlantılı işlemlerden ve / veya ilişkilerden kaçınmak için yetkisi dahilinde her şeyi yapmalıdır. Bu nedenle Şirket, nakit yasallaştırmayla (bundan sonra «AML» olarak anılacaktır) ve ilgili uygulamalarla mücadele önlemlerini dikkatli ve ciddi bir şekilde gözden geçirdi ve nakit yasallaştırmayı ve yasadışı veya cezai faaliyetlere karışmayı önlemek için kendi iç AML politikasını geliştirdi.
1.POLİTİKANIN AÇIKLANMASI
• Şirket politikası-Şirket güvenlik önlemleri almış ve yüksek etik ve mesleki standartları teşvik eden ve şirketin suç unsurlarının kasıtlı veya kasıtsız olarak kullanılmasını önleyen politikalar ve prosedürler geliştirmiştir.
• Şirketin yöneticileri, memurları ve personeli, Şirketin olumlu itibarını sağlamak ve sürdürmek için Şirketin yönetiminde ve idaresinde en yüksek etik, birlik ve sağduyu standartlarını korumak için her zaman her türlü çabayı göstermelidir.
• Yöneticiler, yetkililer ve personel her zaman St. Vincent ve Grenadine'nin bir uluslararası finans merkezi olarak itibarını koruyacak ve yargı yetkisinin yasadışı, cezai ve terörist amaçlarla kullanılmasını engelleyecek şekilde hareket etmelidir.
2. MÜŞTERİLERİN DUE DİLİGENCE
Etkili müşteri durum tespiti önlemleri (bundan böyle «Due Diligence» olarak anılacaktır) nakit yasallaştırma ve terörün finansmanı risklerini yönetmek için gereklidir. Müşterinin Due Diligence, hem bir müşteriyle iş ilişkisinin başlangıcında hem de sürekli olarak belgeler, veriler veya bilgiler temelinde bir müşterinin kimliğinin belirlenmesi ve gerçek kimliğinin doğrulanması anlamına gelir. Müşteri tanımlama ve doğrulama prosedürleri, öncelikle verilerin toplanmasını ve ikinci olarak bu verilerin doğrulanmasını gerektirir.
Şirket, her yeni müşteriyi tanımlamak için gerekli tüm bilgileri ve iş ilişkisinin amaçlanan doğası hakkında bilgileri almakla yükümlüdür. Bilginin miktarı ve niteliği, müşterinin türüne (özel, kurumsal vb.) ve beklenen hesap boyutuna bağlıdır.
Hesabın açıldığı, ancak doğrulama sorunlarının ortaya çıktığı ve çözülemediği durumlarda, Şirket hesabı kapatabilir ve fonların alındığı kaynağa iade edebilir. Şirket, başlangıç bakiyesini müşterinin hesabından başka bir kuruluşun hesabına aktarmayı düşünürken KYC'NİN kendi prosedürlerini izler. Şirket, şüpheli eylemlerle ilgili endişeler nedeniyle önceki hesap yöneticisinin talebi üzerine hesabı silmeyi düşünebilir.
Hiçbir kimlik şekli, gerçekliği veya kimliğin onaylanmasını tam olarak garanti etmediğinden, kimlik belirleme süreci kümülatif olmalıdır ve bu nedenle, hem adı hem de kalıcı adresi doğrulamak için aynı belge veya veri kaynağı kullanılmamalıdır. Şirket, müşterilerinin kimliğini oluşturmak için tüm önlemleri alacaktır.
Due Diligence
Şirket, müşterilerini belirleme konusunda gerekli özeni gösterme yükümlülüğünün bir parçası olarak, müşterileri hakkında sahip olduğu kimlik bilgilerinin, iş ilişkisinin bir parçası olarak gerekli tüm kimlik ve bilgilerle tamamen güncel kalmasını sağlamalıdır. Şirket, elindeki müşteriyi tanımlayıcı bilgilerin doğruluğunu ve tutarlılığını düzenli olarak kontrol eder ve izler. Şirket, bireyler ve işletmeler için kimlik bilgileri ve destekleyici belgeler için kriterler belirlemiştir.
Birey müşteriler
Birey müşterilerinin kimlikleri, resmi kimlik belgeleri veya duruma göre uygun görülen diğer deliller referans alınarak Şirket tarafından belirlenecek ve kabul edilecektir. Kişisel bilgiler, sınırlama olmaksızın şunları içerecektir: tam isim, doğum tarihi, uyruk, tam ikamet adresi.
İsimler, bir fotoğrafla saygın bir kaynağa bağlanarak doğrulanmalıdır, örneğin:
• Geçerli pasaport
• Devlet tarafından verilmiş kimlik (kimlik kartı)
Kimlik kartlarının hesap açıldığı tarihte geçerli olması gerekmektedir.
Müşterinin adının doğrulanmasına ek olarak, geçerli kalıcı ikamet adresi, aşağıdaki belgelerden herhangi birinin onaylı bir belge biçiminde alınmasıyla doğrulanmalıdır:
• İkincisinin (3 aydan büyük olmayan) faturasının bir kopyası
• Banka ekstresi
• Yerel vergi dairesinden hesap
• Aylık kredi kartı ekstresi
Kurumsal Müşteriler
Başvuru sahibi şirket tanınmış veya onaylanmış bir borsada işlem görüyorsa veya başvuru sahibinin bu şirketin tamamına sahip olduğu bir yan kuruluş veya yan kuruluş olduğuna dair bağımsız kanıtlar varsa, normal ticari doğrulama ve due diligence ötesinde kimliği doğrulamak için başka hiçbir adım genellikle gerekli değildir.
Kurumsal müşteriler için hesaplar:
• Şirket, başvuru sahibinin fesih, silme, tasfiye veya işin feshi sürecinde olup olmadığını kontrol etmek için aramalar ve diğer ticari soruşturmalar yürütür.
• Müşterinin şirket yapısında değişiklikler meydana gelirse veya şirkette bir hesap açıldıktan sonra mülkiyet hakkı yürürlüğe girerse, ek denetimler yapılacaktır.
• Kimlik doğrulaması şunları belirlemeyi amaçlamalıdır:
— şirketler,
— yönetmenler,
— hesabı yönetmek için usulüne uygun olarak yetkilendirilmiş tüm kişiler,
— özel şirketler söz konusu olduğunda - ana yararlanıcılar,
— iş faaliyetlerinin doğası ve kapsamı açısından şirketin profili.
Başvuru sahibi şirket borsada olmayan bir şirket ise, kimliğinin tespitine, varlığını, itibarını ve adına hareket eden kişilerin yetkilerini teyit etmeye yönelik bir işleme tabi olacaktır. Bu tür amaçlar için gerekli olan belgeler yargıdan yargıya değişebilir ve tipik olarak şunları içerir:
1. Şirketin gerçekten ilgili mevzuat kapsamında belirli bir yargı alanında kurulmuş olduğunu gösteren Kuruluş Belgesi/Ticaret Belgesi veya eşdeğeri
2. Incumbency (Incumbency Certificate of Incumbency) sertifikası veya eşdeğeri, şirketin mevcut yöneticilerini listeleyerek
3. İlgili şirket yetkililerinin yasal yükümlülüklere ilişkin yetkilerini teyit eden tüzük, Mutabakat Zaptı, işletme Tüzüğü (Statutes, Memorandum and Articled of Association) veya eşdeğeri
4. Kayıt ülkesinin ticari kayıt defterinden alınan bir açıklama, söz konusu bilgilerin kayıt defterinde listelenmesi durumunda yukarıda belirtilen bilgileri doğrulamak için de kullanılabilir
Aşağıdaki ek belgeler talep edilebilir:
• Ticaret Sicilindeki aramadan
• Şirketle ilişkili kişilerin kimliği ile ilgili olarak
Kimlik bilgilerine ek olarak, aşağıdakileri kapsayan bilgilerin toplanması ve kaydedilmesi gerekir:
1. Müşterinin durumunun kaynağı (net varlık değeri üreten faaliyetler)
2. Yatırım yapılabilir fonların kaynağı
3. Öneriler ve diğer belgeler (varsa itibar bilgileri)
4. Tarama Sistemi aracılığıyla verilerin bağımsız olarak doğrulanması
Yukarıdakilere bakılmaksızın ve risk derecesi dikkate alınarak, Şirket'in ticari ilişkisinin herhangi bir döneminde kimliği ve mali profili hakkında yeterli ve güvenilir kanıt (veri) ve bilginin bulunmadığının ortaya çıkması halinde, Şirket mevcut müşterinin eksik verileri ve bilgileri mümkün olan en hızlı şekilde toplamak ve müşterinin kimliğini belirlemek ve tam finansal profilini oluşturmak amacıyla, Due Diligence sağlamak için gerekli tüm işlemleri derhal gerçekleştirecek prosedür ve tanımlama önlemleri kullanmaktadır.
Ayrıca, aşağıdaki olaylardan birinin meydana gelmesi durumunda şirket mevcut bilgilerin yanı sıra müşterilerinin kimliğinin ve ekonomik portresinin uygunluğunu da denetler: olağan ticaret türüne ve müşterinin ekonomik profiline kıyasla olağandışı ve / veya önemli görünen şüpheli bir işlem yürütülmesi.
Müşterinin durumunda ve yasal statüsünde önemli bir değişiklik şu şekilde belirlenir:
• Kurumsal unvan ve/veya ticaret unvanının değiştirilmesi
• Kayıtlı hissedarların ve/veya fiili hak sahiplerinin değişmesi
• Yönetici / sekreter değişikliği
• Yasal adres değişikliği
• Mütevelli değişikliği
• Büyük ticaret ortaklarının değişmesi ve / veya önemli ölçüde yeni bir işe başlaması
• Müşteri hesabının kurallarında aşağıdakiler gibi önemli değişikliklerin meydana gelmesi:
— Bu hesaptan işlem yapmaya yetkili kişilerin değiştirilmesi
— Yeni yatırım hizmetleri ve/veya finansal araçlar sağlamak için yeni bir hesap açma talebi.
Müşteri, bir iş ilişkisine girmeden önce veya ayrı bir işlem sırasında, uygun bir gerekçe olmaksızın, Şirket'e finansal bir portre belirlemek ve oluşturmak için gerekli belgeleri ve bilgileri sağlamazsa, Şirket bu sözleşme ilişkisine girmeyecek veya işlemi gerçekleştirmeyecektir. Müşteri, iş ilişkisi sırasında makul bir süre içinde gerekli tüm belge ve bilgileri sağlamazsa, Şirket iş ilişkisini sona erdirme ve müşterinin hesaplarını kapatma hakkına sahiptir.
3. KADRO
AML uyumluluk uzmanı
Şirket, Şirketin nakit yasallaştırmayla mücadele programından tek başına sorumlu olacak nitelikli bir AML Uyum Görevlisi atayacak ve o şirket içi politikaların ve AML düzenlemelerinin ve doğru uygulama ve prosedürlerin standartlarının ihlalini Şirketin yönetim kuruluna bildirecektir.
AML Uyum Görevlisinin sorumlulukları şunları içerir:
1. Şirketin ilgili hükümlerin gereklerine uymasını sağlamak
2. dahili bir AML programı oluşturma ve sürdürme
3. şüpheli işlemleri tanımak için personelin eğitimi
4. personelden dahili şüpheli faaliyetleri ve işlem raporlarını almak ve araştırmak
5. AML'nin uygun şekilde muhasebeleştirilmesini sağlamak
6. uygun olmayan sistemlere, yasalara veya nakit yasallaştırmaya karşı önlemlere sahip ülkelerle ilgili uluslararası sonuçların alınması ve güncellenmesi.
Çalışanlar
Şirketin tüm çalışanları, menajerleri ve yöneticileri bu politikaya aşina olmalıdır. AML ile ilgili görevleri yerine getiren çalışanlar, menajerler ve yöneticiler uygun incelemeden geçmelidir. Buna işe alım sırasında gerçekleştirilen sabıka kaydı kontrolleri ve istihdam sırasında veri izleme dahildir.Bu AML politikasının veya programının herhangi bir ihlalinin, AML uyum uzmanına gizli bir şekilde bildirilmesi gerekir; ihlal bir AML uyum uzmanını etkilediği taktirde, çalışan ihlali Genel Müdüre bildirmelidir.
Nakit yasallaştırmaya veya terörizmin finansmanına maruz kalan alanlarda çalışan personel bu AML Politikasına ve programına uymak için eğitilmelidir. Bu, nakit yasallaştırma ve terörizmin finansmanının risklerine nasıl cevap verileceğini ve riskleri belirledikten sonra nasıl takip edileceğini bilmeyi içerir.
Faali̇yetleri̇mi̇zi̇ düzenleyen belgeler
